Bei Schenkungen und Erbschaftsangelegenheiten spielt der Wert einer Immobilie eine entscheidende Rolle, da er maßgeblich über die Steuerlast entscheidet. Katharina Heid, als Sachverständige bei der Heid Immobilien GmbH tätig, hat sich darauf spezialisiert, Kunden aussagekräftige und rechtssichere Gutachten zum Markt- und Verkehrswert von Immobilien zu liefern. Ihr Beratungsangebot hilft Immobilieneigentümern, gut informiert in Transaktionen zu gehen. Sie betont, dass eine Schenkung als „geplante Erbschaft“ eine sinnvolle Option ist, um Vermögen frühzeitig zu übertragen und Steuern zu sparen. Ein Expertengutachten ist dabei unerlässlich, besonders wenn spezielle Vereinbarungen im Schenkungsvertrag getroffen werden sollen, um spätere Probleme zu vermeiden.
Nutzungsvorbehalte wie Nießbrauch, Wohnrecht oder Altenteil sind Möglichkeiten, die Schenkung steuerlich zu optimieren und gleichzeitig den Schenkenden abzusichern. Diese Aspekte können jedoch die Bewertung der Immobilien erheblich komplizierter machen, weshalb die Expertise eines Sachverständigen dringend empfohlen wird.
Im Gegensatz zu Erbschaften bietet eine Schenkung einen größeren Gestaltungsspielraum und ermöglicht es, Vermögensanteile steuerfrei und strategisch zu übertragen. Durch die genaue Bewertung des Objekts vor der Schenkung kann die steuerliche Bemessungsgrundlage oft niedriger ausfallen als der Verkehrswert, den das Finanzamt bei einer Erbschaft verwenden würde. Diese Planungssicherheit hilft, böse Überraschungen durch plötzliche Wertsteigerungen zu vermeiden.
Eine Schenkung als geplante Erbschaft kann nicht nur steuerliche Vorteile bieten, sondern auch Erbstreitigkeiten und Zerwürfnisse in der Familie verhindern, da der Schenkende persönlich bestimmen kann, wie sein Vermögen verteilt wird. Offene Gespräche über die Vermögensaufteilung fördern oft die Harmonie innerhalb der Familie.
Um die Vorteile einer Schenkung optimal nutzen zu können, ist Fachwissen entscheidend. Nur so können Steuervorteile und Freibeträge optimal genutzt werden, während gleichzeitig die rechtlichen und finanziellen Aspekte berücksichtigt werden.
Dieser Text basiert auf einer Pressemitteilung von Heid Immobilienbewertung & Immobiliengutachter sowie Sachverständigen GmbH / Veröffentlicht am 25.06.2024